tőzsde_barhol_barmikor_konyvek_youtube

Te is így kezdenéd?!

Te is így kezdenéd?!

Előző bejegyzésemben a vásárolt stratégiákról fejtettem ki a gondolataim. Amint elfogadja valaki, hogy ezen a területen nincs rövidebb út, leggyakrabban a könyvek és különböző videós anyagok felé fordul. Logikus is, hiszen nincs intézményesített oktatás a területen. Tanulmányaimat a Corvinus Egyetemen folytattam pénzügy szakirányon. Rengeteget tanultunk a pénzügyi területről, egyedül arról nem volt szó, hogyan tudunk pénzt csinálni a tőzsdén. Milyen lehetőségünk van, ha mégis ez a terület érdekel minket? 

Kereshetünk egy mentort magunknak, aki már kitaposta ezt az utat, és megtanulhatjuk tőle a szakma fortélyait. Nekem ez az út hozta el a végső áttörést, de erről majd később. Elöljáróban annyit, hogy legyetek nagyon szkeptikusak! Sokan  számlatörténet kivonatot kérnek, mint hitelesítő dokumentum. Az elgondolás nem rossz, azonban 10 perc alatt a legnagyobb bukásból is szép hozam készíthető a legegyszerűbb képszerkesztő programokkal.

Bárhol, bármikor, csak internet legyen🙏🏼

Mit tud tenni az, aki egymaga szeretne megtanulni kereskedni és/vagy befektetni? A leggyakoribb utak a kezdésnél a “szakértői” Facebook csoportok, ingyenes YouTube videók, “szakmai” könyvek. Mi a legnagyobb probléma ezekkel a csatornákkal? Az információ mennyisége befogadhatatlan, szakmaiságuk megkérdőjelezhető.

Facebook csoportokba könnyedén csatlakozhatunk, lesznek segítőkész és kevésbé segítőkész emberek. Sajnos tapasztalataim alapján a legtöbbször az ilyen csoportokban a vak vezet világtalant effektus érvényesül. Tanácsokat kaphatunk, viszont  elképzelhető, hogy az a tanács, ami másnak hasznos, a mi rendszerünkre kifejezetten negatívan hat. Ha pedig valaki a csoportból kinövi magát, előbb hagyja el, mintsem hogy az újonnan érkezők kérdéseit válaszolgatná. Arról pedig ne is beszéljünk, hogy akinek az idejét a kereskedés tölti ki, annak aligha van kapacitása ezekben a csoportokban aktívan tevékenykedni. Persze, ahogy megvan az esélye, hogy elcsípünk egy-egy tuti tippet, amivel bankot rabolhatunk, úgy annak is, hogy rossz vonalon indulunk el a tanácsok hatására, és egy hibás koncepciót kezdünk el üldözni.

A következő nagy kategória a YouTube, de szerintem az Instagram is ide sorolható. Rengeteg kereskedőnek érhető el oktató videója, marketinges anyaga. Magam is sok ilyen videót fogyasztottam, azonban az évek tapasztaltai alapján ezekből a videókból mindig hiányzik valami. Az, hogy ez mennyire szándékos, nem az én tisztem elbírálni. Az oktató videók mellett rengeteg lifestyle és motivációs videó is elérhető. Sportkocsik, egzotikus nyaralások, munkamentes luxus életet bemutató videók. Ez mind szép és jó, viszont nagyon kevesen vállalják és beszélnek arról, hogyan is kezdték. Hány hónapot, vagy akár évet töltöttek el a monitor előtt, veszteséget veszteségre halmozva, mire elérték a videóban bemutatott szintet ( és persze éljünk azzal a feltételezéssel, hogy az illető a valós életét mutatja be a videójában).

"Az okos ember más hibájából tanul, a buta a sajátjából sem."

Tanuljatok az én hibámból! Vásároltam tananyagot én is sok ilyen tartalom készítőtől. Utólag úgy látom, inkább tartalom készítők, mintsem kereskedők vagy oktatók. Voltak egész jó koncepciók is, demó számlán ki is próbáltam őket. Érdekes módon nem működtek, míg az oktatók számláin igen. Találkoztam olyannal, aki nem tartotta be a saját szabályait, de volt olyan is, aki nem használt stop loss-t, csak beszélt róla.

Térjünk vissza a könyvekre. Az alapvető definíciókat, elméleteket meg lehet tanulni belőlük, többet nem érdemes. Sok könyvbe foglalt modell 10-20-100 évvel ezelőtt működött, ma már a piac változása miatt sajnos nem. A kedvenc tankönyvi példám a kockázat kezeléssel kapcsolatos. A definíciók szerint sose kockáztasd a teljes tőkédnek több, mint 1%-át. Miért pont 1%? Nyerő és vesztő szériában egyaránt tartanom kell az 1%-ot? Szerintem nem, dinamikusan kell kezeljük kockázatunkat a stratégiánk és a teljesítményünk függvényében, viszont erről még egy könyvben sem olvastam. De van 6 könyv, amiket szívesen ajánlok minden kereskedés iránt érdeklődőnek. Ezek inkább motivációs könyvek kereskedői siker sztorikról, mint tankönyvek, viszont kedvcsinálónak kiválók:

Összesen két olyan könyv akadt eddig a kezembe, amiket nyugodt szívvel sorolok a tankönyvek kategóriájába, mindkettő a kereskedés pszichológiájáról szól:

Én is könyvekkel, videókkal és saját ötletekkel kezdtem, majd a személyes tanulás billentett át a holtponton. A következő bejegyzésemben a személyes tanulásról, oktatásról fogok írni. Profitban gazdag, ÓVATOS kerekedést a következő napokra!

Belián

IMG_0357

Vásárolt stratégiák, robotok, szignálok

Vásárolt stratégiák, robotok, szignálok

Előző bejegyzésemben az üzleti terv fontosságáról és a tudatosan átgondolt kereskedésről írtam. Ennek felépítése időt és nem kevés energiát igényel. Mit tehet az, akinek nincs erre ideje, energiája, kapacitása, kedve, motivációja, vagy szimplán lusta? Vásárolhat stratégiát, kereskedési robotot, vagy feliratkozhat szignál szolgáltatásra. Vásárolt stratégia esetén az eladó megosztja velünk a stratégia feltételrendszerét, ideális esetben a múltbeli teljesítményének számait és egyéb tudnivalókat, mint például az elvárt értéket vagy a maximális drawdown-t (vesztősorozatot). Kereskedési robot (expert advisor) vásárlása esetén egy kódsort vásárolunk, melyet elég a chartra illesszünk, sem tőzsdei tudás, illetve az adott stratégia ismerete sem szükséges hozzá, a szoftver elvégzi helyettünk a piszkos munkát, a mi feladatunk csak bekapcsolni azt. A szignál szolgáltatások hasonlóak a kereskedési robothoz, viszont itt a pozíció felvételét vagy automatikusan elvégzi a számlánk, vagy egyéni csatornán keresztül üzenetben megkapjuk, és a tényleges pozíciót nekünk kell felvegyük.

Ezek a megoldások jóval kényelmesebbé teszik a kereskedési folyamatot, használatukkal kevés szaktudással is átlagon felüli hozamot lehet elérni. A legnagyobb probléma ezekkel a rendszerekkel, hogy a használójuknak legtöbbször nincs információja a használt stratégia működési paramétereiről, mekkora a legnagyobb vesztősorozat, a találati arány vagy egyáltalán a kereskedéshez szükséges minimális számlaméret. Ha autóval közlekedünk természetes, hogy az autónk benzint fogyaszt, amiért nekünk fizetnünk kell. Viszont, ha egy ilyen stratégiát vásárolunk, már nem olyan természetes, hogy lesznek vesztő kötések, és nem fogunk minden egyes kötésen pénzt keresni.  Ilyenkor könnyen megszületik a gondolat: “nem is működik ez a stratégia, inkább nem kereskedem”. Tipikus esete a Murphy-törvénynek, amint az ember kikapcsolja a robotot, egyből nyerő sorozatba kezd, majd amikor visszakapcsolja, vesztő kötések lesznek. Aki folyamatosan működtette, pénzt keresett vele, aki viszont felülírta a valós veszteségnél magasabb veszteséget szenvedett.

"Nem baj, ha vesztettem, most dupla annyit teszek fel, hogy visszanyerjem!"

Az előző példa egy profitábilis stratégiára épülő robotot feltételez. A másik hatalmas probléma, hogy 10 ilyen interneten elérhető stratégia közül átlagosan 9 veszteséges, a kérdés csak a mértéken van. Sok közülük Martingale elvre épül, amit a ruletten játszók csak duplázó stratégiaként ismernek. A stratégia szerint duplázzunk addig, míg meg nem fordul az árfolyam a jó irányba. Ha ez időben megfordul hatalmas hozam kerül a számlánkra. Azonban, ha pechünk van, elfogy a számlánk a forduló előtt, és vége a bulinknak.

Ha valaki mégis megbízik egy ilyen online árusban, feltétlen vizsgálja meg saját maga is a stratégiát/robotot. Ha nem vagyunk szakértők a témában kérjünk segítséget, sose a saját számlánk legyen a tanulópénz! Jobban kifizetődő, ha egy szakember is ránéz a stratégiánkra és megerősít a pozitív elvárású működésében, mintha a számlánk csökkenése tanítaná meg nekünk ezt a leckét. Ne féljünk megosztani a tudásunkat, stratégiáinkat másokkal, ugyanis más szemszögből sokkal könnyebben feltűnhetnek a hibák.

Amint a rendszerünk kiépült, a mi dolgunk már csak a műküdésének a felügyelete.

Magam is részt veszek automatizált rendszerek kialakításában, kereskedési algoritmusok fejlesztésében, és kivétel nélkül a legjobb ötletek mindig a közös ötletelésből jönnek. A másik nagy tapasztalat a pálya túloldaláról, hogy nem elég egy működő stratégia, a vásárlójának is tudnia kell használni. Ha minden nap van belépő jelzés, akkor minden nap be kell lépni. Nincs hezitálás, módosítás, újragondolás. Ha felülírjuk a szabályainkat, a matematikai előnyünk elveszik, és a tervezhető hozam átvált szerencsejátékba.

A következő bejegyzésemben a tanulási folyamatról fogok írni, megfűszerezve egy kis könyvajánlóval! Profitban gazdag kereskedést kívánok minden olvasómnak!

Belián

Tőzsdézés mint vállalkozás

Tőzsdézés mint vállalkozás

Mi értelme üzleti tervnek a kereskedéshez, ha itt nincsenek beszállítók, ügyfelek, munkavállalók, különféle kiadások? Mi értelme az ilyen dolgokkal vesződni? Enélkül is meg lehet nyitni a kereskedési platformot, beadni a kötést és borzasztóan sok pénzt keresni. Tőkeáttéttel akár 2-3 számjegyű %-os hozamot is elérhet az ember, mindezt csupán pár kattintással. Minek vesződni a veszteségekre való felkészüléssel, mikor úgyse fogok nagyot bukni. Maximum becsúszik 1-2 kis hiba. Miért fontos egyáltalán olyan dolgokon gondolkodni, amik lehetséges, hogy csak hónapokkal később lesznek aktuálisak, már ha aktuálisak lesznek? Miért érdemes foglalkozni az üzleti tervvel mielőtt belekezdenénk a kereskedésbe? Tapasztalat nélkül van egyáltalán értelme bármit is papírra vetni, mikor “később úgyis kialakul”?

A válaszom: Határozottan igen!

Konkrét üzleti terv nélkül nincs mire építenünk a kereskedési rendszerünket. A piaci körülmények folyamatosan változnak, nekünk pedig az új szituációkban új döntéseket kell meghoznunk. Egységes terv nélkül ezek a döntések nehezen összegezhetők, mérhetők. Ha nincs üzleti tervünk, nincs egy olyan központi mankónk, amihez segítségért folyamodhatnánk. Ha a kereskedésünk előtt nem állítjuk fel a saját szabályainkat, munkánk hozamát a szerencse fogja befolyásolni, mi pedig reménykedhetünk benne, hogy a mi oldalunkon áll.

"A szerencse nem más, mint a felkészültség találkozása a lehetőséggel."

Kevés olyan szakma van a világon, ahol nagyobb önfegyelmet kell tanúsítani, mint a tőzsdén való kereskedés közben. Az első ilyen lépés a szükséges alapozó tudás megszerzése. Ma a különböző startupok adta lehetőségeknek köszönhetően akár percek alatt nyithat az ember kereskedési számlát, és 5 perc alatt el tud jutni oda, hogy részvényt vásároljon akár a telefonja kis képernyőjén keresztül.

Mondják, hogy a 10 millió fociedző országa vagyunk. Szerintem a 10 millió pénzügyi szakember országa is. Pénzügyeink fölötti döntéseinket sokszor pár óra, akár pár perc alatt hozzuk meg, és hála a piac szereplőinek ez az idő egyre csak rövidül. Mások véleményére, tuti tippjeire alapozunk, magunk sokszor nem is járunk utána kellőképp a dolgoknak. Ha az omahai bölcs, megállta, hogy csak olyan eszközökbe fektessen, amiket értett is, nekünk is célszerű lehet az adott lehetőséget tüzetesen megvizsgálni, és a következő Bitcoin megtalálása helyett a könnyen érthető befektetéseket keresni. Kinek a felelőssége, ha a barátunktól kapott tuti tippet megfogadva beszálltunk az évtized lehetőségébe, de elbuktuk az összes befektetett pénzünket?

Rengeteg történetet hallottam arról, hogy valaki elbukta a befektetési számláját, kocsiját, házát vagy hitelből kereskedett és a teljes felvett összeg eltűnt. Viszont ha ezeknek a történeteknek utána járunk, sokszor szembesülünk azzal a ténnyel, hogy az illetőnek a szakmai tudása igen hiányos volt. Az egyik legkedvesebb barátom az orvosi egyetemen tanul 3 éve, és még 3 év áll előtte. 6 év után doktorrá avatják, viszont 6 év tanulás után sem írhat még fel egy egyszerű receptet. Ahogy az is egy szakma, amely alsó hangon 6 év tanulásra kötelezi a művelőit, a tőzsdén való kereskedés/befektetés is egy szakma, viszont itt nincs törvényi belépési küszöb. Ahogy egy hónapnyi youtube videón tanulást követően se lesz valaki orvos, úgy hasonló mennyiségű tőzsdéről szóló videó se farag senkiből kereskedőt. Nem állítom, hogy ennek a szakmának az elsajátításához is legalább 6 éves tantermi oktatás szükséges, de a szükséges szaktudás nélkül a korábban említett szerencsefaktorra vagyunk ítélve.

Épp ezért javaslom, hogy a befektetés elkezdése előtt készítsd el üzleti terved. Ha csak hobbi szinten szeretnél vásárolni 1-2 részvényt, akkor is határozd meg milyen keretek között teszed ezt, mi a célod velük? Adrenalin? Unaloműzés? Pénzkereset? Meggazdagodás? Üzleti tervedben mindenképp térj ki a pénzügyi szabályaidra. Mekkora veszteséget tudsz elfogadni, hol húzod meg a határt vesztő széria esetén. Honnan ismered fel és mit teszel, ha egy ilyen vesztő spirálba kerülsz. Mit teszel nyerő széria esetén, amikor úgy érzed, akármihez nyúlsz az arannyá változik. Kockáztod mi alapján határozod meg? Melyik az a szint, amikor elfogadod a veszteséged és befejezed ezt a tevékenységet? El tudod fogadni, ha a teljes befektetésed elbukod?

IMG_3448 2

Térj ki a mentális szabályaidra, elveidre is. Milyen rövid és hosszú távú cél lebeg a szemed előtt, mikor leülsz az árfolyamok elé? Hogyan viszonyulsz a pénzhez, a kereskedési tőkédhez? Mik azok a pszichológiai tulajdonságaid, amik előnyhöz juttatnak a piacon, és mik azok, amik ellened dolgoznak? Hogyan fogsz ezeken javítani?

Írd le konkrétan az alkalmazni kívánt stratégiákat a lehető legrészletesebben. Van egyáltalán stratégiád? (Ne aggódj ha nincs, hamarosan megosztom veled az egyik stratégiám, mellyel elég naponta 1 percet foglalkoznod!) Ha kétséges szituációt látsz a piacon visszacsatolhatsz majd ehhez a leíráshoz, “objektív” tanácsot kaphatsz a múltbeli énedtől, akit nem befolyásolt az aktuális hangulata. Javaslom, hogy a kereskedési folyamatod is határozd meg, így elkerülhető a gép elé beesés utáni, átfogó elemzés nélküli kereskedés.

Ha a mentális előny mellettünk, kinek van esélye ellenünk?

Mit ad neked, az üzleti terved cserébe, hogy foglalkoztál vele? A két legfontosabb hozománya a tervezhetőség és az önbizalom (hit). Pontosan fogod tudni, mit várhatsz el egy adott pozíciótól, és az adott piaci szituációra hogyan kell reagálj. Ha technikai elemzésen (is) alapuló, konkrét stratégiákkal dolgozol, meghatározhatod annak elvárt értékét (amit kifejezetten ajánlok). Tudni fogod átlagosan mennyit ér az, hogy ott ülsz a gép előtt és felveszed azt a pozíciót. Ha ezt elvégzed, a folyamat önbizalmat fog adni, és hitet a rendszeredben, ami a pszichológiai előnyt adja meg neked a piacon. Nem fog rosszul érinteni, ha veszteséggel zárul egymás után 2-3 pozíciód, ha tudod, hogy ez benne van a rendszeredben, és utána ennél jóval magasabb hozamok várnak rád.

Belián